Отчеты пенсионных фондов: почувствуйте себя богатыми

Ну, пусть просто состоятельными. Буквально в эти дни пенсионные фонды и фонды повышения квалификации рассылают вкладчикам отличные отчеты о результативности их вложений за второй квартал и за первую половину 2024 года. Результаты в самом деле достойные, и вкладчикам остается лишь дожить до пенсионного возраста и воспользоваться растущими год от года накоплениями.

От возраста и в самом деле немало зависит. Чем моложе вкладчик, тем рискованнее действуют инвестиционные менеджеры, исходя из того, что в случае понижений на финансовых рыках у такого вкладчика еще будет время отыграться. По умолчанию предполагается, что в долгосрочной перспективе рынки капитала растут и довольно быстро покрывают убытки неблагополучных лет.

В хорошие годы молодые вкладчики зарабатывают больше, в плохие – меньше, но у них есть еще время отыграться. В первой половине 2024 года, к примеру, вкладчики в возрасте до 50 лет получили средний доход в размере 7,2%, а те, кому перевалили за 60 – только 4,6%.

В первом полугодии наибольшую доходность продемонстрировали фонды, «привязавшиеся» к биржевому индексу S&P500. Наилучший результат – 15,3% — у фонда под управлением компании «Феникс». Но немногим от лидера отстают и другие фонды, что и неудивительно: речь ведь идет о довольно жесткой привязке вкладов к одному и тому же индексу.

Что же касается фондов с повышенными инвестициями в акции вообще, то тут разброс, разумеется, больше – от 7% у «Арель» до 11% у «Альтшулер Шахам».